Инвестиционный портфель

Ещё один реальный кейс анализа инвестиционного портфеля

Здесь сделан еще один разбор реального маленького инвестиционного портфеля, который мне разрешили опубликовать. Предыдущий разбор, в котором показано было, какие есть резервы, чтобы поднять доходность с 3.66% до 19.2% годовых, видимо мало кого впечатлил, ибо мало кто разбирается в том, что инвестиции, это не трейдинг. Трейдеры никогда не публикуют свои риски.
В этот раз специально выбран портфель с хорошей доходностью, но с большим риском. И также показано, как можно было бы увеличить доходность этого портфеля не увеличивая риски. Причем доходность можно было бы сделать такую, что даже некоторые трейдеры позавидуют. В какой-то степени

Кейс анализа инвестиционного портфеля

Здесь сделан разбор реального инвестиционного портфеля.
Фактически, это мой мастер-класс по использованию онлайнового калькулятора Дивайдер.
Итак, начнем.
Что предоставил пользователь
Александр, 32 года, инженер, город Уфа.
Данные портфеля, предоставленные Александром для анализа.

Биржевые инвестиции для начинающих. Книга 1: Как не стать банковским кормом

Книга написана очень простым языком, по домашнему, в мягких тапочках. В книге нет ни одной формулы! Все термины и жаргоны объясняются по простому для людей, у которых нет финансового образования.
Бумажный вариант книги: https://www.litres.ru/book/evgeniy-urevich-miro/birzhevye-investicii-dlya-nachinauschih-kniga-1-kak-n-72691930/
Аудио вариант книги: https://www.litres.ru/audiobook/evgeniy-urevich-miro/birzhevye-investicii-dlya-nachinauschih-kniga-1-kak-n-72693868/
Оглавление книги.
Введение
Уведомление о рисках
Снятие ответственности
Глава 1.1. Почему ваш депозит, это не инвестиции, а добровольный корм для инфл

Новые активы в Дивайдере на конец ноября 2025 года

На этой неделе онлайновый калькулятор Дивайдер начал работать со следующими активами Мосбиржи.
Акции:
- DOMRF: begin: '2025-11-20', full_name: 'Публичное акционерное общество "ДОМ.РФ"', leve': 1, lot: 1, name: 'ПАО ДОМ.РФ'.
- GLRX: begin: '2025-10-31', full_name: 'Публичное акционерное общество "ГЛОРАКС"', level: 2, lot: 1, name: 'ПАО ГЛОРАКС'.
- SPBE: begin: 2021-11-19, full_name: 'Публичное акционерное общество "СПБ Биржа"', level: 3, lot: 1, name: 'СПБ Биржа ао'.
БПИФы:
- FLOW: begin': '2025-07-10', full_name: 'Акционерное общество "Управляющая компания "Первая"', level: 1, lot: 1, name: 'БПИФ Первая Ежемесячный доход', ter: 1.3.
- 'FM

Электронная книга: "Биржевые инвестиции для начинающих. Книга 1: Как не стать банковским кормом"

Вышла не только аудио-книга, но и электронная книга тоже для тех, кто любит читать текст, а не слушать аудио:
https://www.litres.ru/book/evgeniy-urevich-miro/birzhevye-investicii-dlya-nachinauschih-kniga-1-kak-n-72691930/
.

Сравнение портфеля пользователя по сравнению с другими портфелями

В онлайновый калькулятор Дивайдер добавлено сравнение портфеля пользователя со всеми другими портфелями, которые можно сформировать из тех же самых активов, из которых состоит портфель пользователя.
Ничего дополнительно вводить не надо. Как обычно, указываете веса нужных активов в портфеле пользователя и запускаете вычисления.
Вот, например, анализ следующего пользовательского портфеля, состоящего из таких рисковых активов:
N Индекс актива Реальная доля (%)
1 AKMB 13.3333
2 GOLD 9.3333
3 OKEY 16.6667
4 OZON 10
5 OZPH 1.3333
6 PHOR 23.3333
7 PLZL 16
8 SBER 2
9 YDEX 8
В третьем разделе ''Характеристики портфелей'' в подразд

КАК ПРАВИЛЬНО ДИВЕРСИФИЦИРОВАТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Марковиц мудрец
Перевел интуицию в цифры
Где формула счастья?
ДО МАРКОВИЦА: ИНТУИЦИЯ ПРОТИВ ЦИФР
О том, что надо диверсифицировать инвестиционный портфель, было известно задолго до Гарри Марковица. Марковиц перевел эти знания в конкретные числа. Ведь числа числа можно сравнивать между собой, какое больше и какое меньше.
Знать о диверсификации,это все равно что понимать, что нельзя хранить все зонты в одной машине. (У меня одна, но я верю, что у вас будет несколько.) Марковиц подарил нам линейку, чтобы измерить, чей портфель надежнее! Теперь мы можем точно сказать: один портфель диверсифицирован на 30% лучше, чем другой. Это как с

ТЕОРИЯ МАРКОВИЦА: КАК ИЗ ГАДКОГО УТЁНКА СДЕЛАТЬ ЛЕБЕДЯ ДЛЯ ВАШЕГО ПОРТФЕЛЯ

Корреляций нить
плетёт ковёр из риска —
где край, инвестор?
Суть теории Марковица в том, что если в портфеле находятся активы с корреляцией их доходности меньше 1, то риск такого портфеля становится меньше среднего риска входящих в портфель активов.
Представьте: ваш инвестиционный портфель, это оркестр, где все музыканты играют разные мелодии. Теория Марковица, это дирижёр, который превращает какофонию в симфонию. Секрет в том, что когда активы двигаются в разных направлениях, общий риск становится меньше, чем риск самого скромного актива!
Самым неожиданным результатом теории Марковица является то, что при очень м

Аудио-книга: "Биржевые инвестиции для начинающих. Книга 1: Как не стать банковским кормом"

В качестве эксперимента попробовал создать аудио-книгу.
Многие люди любят слушать аудио, когда едут в общественном транспорте или пассажиром в автомобиле. Чтение бумажной или электронной книги в таких условиях утомляет глаза.
У многих получается слушать аудио-книги, когда они едут за рулем или идут пешком. Тут чтение книги, вообще, невозможно. И чтобы не терять зря время, остается только слушать аудио-книги.
Специально написал такой текст, чтобы там не было никаких формул, и картинок так как в аудио-книге формулы и картинки не читаются. Когда много формул и картинок, то пропадает весь смысл делать

КАК НЕ СТАТЬ ГЕРОЕМ МЕЛОДРАМЫ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ

Ветер волатильности
качает корабль твоих акций —
где якорь, инвестор?
Если ваш инвестиционный портфель напоминает карточный домик в ураган, пора научиться строить крепость из диверсификации. Представьте себе, что ваши деньги, это это оркестр, где скрипки (акции) могут фальшивить, но контрабас (облигации) всегда держит ритм.
ПОЧЕМУ ВАШ ПОРТФЕЛЬ ПАДАЕТ, КАК АРИСТОКРАТ В ОБМОРОК?
Потому что вы собрали команду супергероев с одинаковой слабостью. Когда на рынке появляется кризис-Криптонит, все ваши активы синхронно теряют силы. Секрет в том, чтобы добавить "людей-Х", то есть активы, которые превращают проблемы в возможности.
ВОЛАТИЛЬНОСТЬ,