Тагир Альтаир

Мужчина решил закрыть свой вклад, однако банк отказался выдать ему денежные средства, потребовав предоставить документы, подтверждающие законность их происхождения. Суды поддержали позицию банка. Оказывается, банк вправе не выдавать вкладчику наличные, если тот не сможет подтвердить легальное происхождение средств. Верховный Суд РФ подтвердил этот подход: если клиент не может доказать правомерность происхождения своих денег, банк имеет право отказать ему в выдаче наличных (Определение Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 30.01.2018 № 78-КГ17-90). В рассматриваемом деле вкладчик требовал у банка вернуть сумму вкладов, начисленные проценты и неустойку. Поводом для спора стал отказ банка выдать клиенту крупную денежную сумму с депозита, а после закрытия счета - и всю сумму остатка вместе с процентами. Клиент запросил снятие более 50 миллионов рублей, которые были недавно переведены им с другого счета в стороннем банке. Банк запросил документы, подтверждающие происхождение средс